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国盛证券:聚焦高净值财富管理 "中国卓越100"模式强劲起航

 

中国资本市场发展三十年来,伴随着国民收入的不断增长,财富管理行业资产管理规模超百万亿元。近期频频"出圈"的"爆款"基金,折射出"这一届"居民对于财富管理的强烈渴求日益凸显。

如火如荼的另一面,是传统券商 "靠天吃饭"的经纪通道业务正遭遇着前所未有的挑战,逐年降低的佣金率倒逼着各家券商不断加快向财富管理转型的步伐。得先机者得天下,在财富管理成为大资管时代"必争之地"的形势下,如何找到一条适合国内中小券商财富管理业务的突围之路,是国盛证券近年来不断探索的重要课题。

近年来,国盛证券通过引入财富管理精英人才,不断淬炼向高净值客群市场输出投资组合构建、资产配置解决方案设计的能力,构建极具成长性的"财富管理基因",精心打磨出一套财富管理差异化竞争模式——"中国卓越100",并以此攻占财富管理市场。

 

瞄准高净值人群打造全生命周期服务

《2019年中国私人财富报告》数据显示,全国个人持有的可投资资产总体规模达到190万亿人民币,其中中国高净值人群共持有61万亿人民币的可投资资产。潜力如此巨大的财富管理市场,给整个财富管理行业带来的是前所未有的发展机遇和空前激烈的竞争态势。

在国盛证券财富管理部总经理卢果看来,每一个高净值客户的内心都希望有一个深谙金融投资的资产配置团队,为其提供全生命周期财富管理服务。金融机构在财富管理领域的核心价值,在于是否具有强大的资产配置方案设计能力和资源能力、投资组合构建能力,去帮助客户实现长期的财富保值增值目标。这需要财富管理团队拥有强大的理论基础和实战经验。

结合国际财富管理机构的先进经验及中国市场的特点,国盛证券财富管理团队历经多年打磨,于2020年3月在行业内率先推出了"中国卓越100"财富管理模式。自推出以来,"中国卓越100"已覆盖高净值个人、家族及企业可投资资金超过30亿元,发展势头强劲。

 

以"高定"模式探寻券商财富管理密码

正是以高净值客户需求为导向,国盛证券的"中国卓越100"模式共设计了三种服务方式,即"国盛星享"系列的"星享FOF""星享专户""星享家办"。通过高度定制化的资产配置方案设计与投资组合构建,"国盛星享"系列产品承载了高净值人群的三种核心需求选择。

                        国盛证券卓越100模式.jpg                      

"一个账户,一位投资管理人"是"星享专户"的理念。通过对客户的深度KYC(Know your customer即充分了解你的客户),为客户匹配与其投资偏好高度契合的优秀投资管理人。而"星享FOF"则是"一个账户,一组投资管理人"。"星享FOF"致力于让投资者真正成为"理性投资者",为其追求构建马可维茨投资组合理论中"有效前沿"的投资组合。"星享家办"的定位则更为差异化,聚焦于金融市场资产配置的垂直领域"家族办公室"。客户可以享受到国盛财富管理团队多元化的服务,通过科学灵活的资产配置方案设计实现客户的意愿,真正做到"管家式"的长期顾问服务。

高度定制化的"中国卓越100"服务模式面市以来,便展现出极强的生命力,受到国盛证券财富管理客户的高度青睐。其火爆背后,正是国盛证券匠心打造的财富管理转型基因。

 

多重因素成财富管理转型关键基因

2019年末,在提出"全面向财富管理转型"战略两年后,国盛证券的转型之路踏上了新台阶。公司设立了财富管理委员会,围绕转型发展陆续对公司架构进行了大范围调整,并加大了高净值客户开拓力度和产品线建设力度。

卢果认为,从总部到分支的多层次人才能力模型是券商财富管理转型的核心关键因素。国盛证券将精力倾注在构建财富管理团队的多元化核心能力上,吸引了一批来自头部金融机构的财富管理人才。总部财富管理团队由多名全球名校硕士构成,曾为多家机构以FOF、种子基金等多种形式管理和服务数百亿规模资金,理论、实战经验均十分丰富。在一线队伍层面,建设以"资产配置顾问"为核心的人才队伍服务客户。

与此同时,国盛证券财富管理部从理论模型和实践维度出发,建立了涵盖资产配置、宏观策略、大类资产策略、管理人筛选、风险管理及再平衡等领域,全链条式的资产配置体系、基金筛选与评价体系。每个体系下含若干细分子策略,通过整套资产配置体系,几类子体系相互配合,确保客户的资产配置组合得以安全平稳地运行。

在投资管理人的选择上,国盛证券并不拘泥于现有的头部管理人,而是基于自身财富管理发展的差异化竞争力塑造理念"多元策略臻选货架"机制,构建了"100家中国优秀投资管理人"的池子,持续发掘在未来具备实力给客户带来长期财富保值增值的优秀管理人。目前,这一机制已覆盖中国80%的优秀投资管理人,涵盖了债券、股票多头、量化选股、量化对冲、CTA、期权等主流策略。国盛证券财富管理团队与这批优秀的投资管理人保持良好沟通,对管理人及其发行的产品长期持续跟踪。

 

随着资本市场对外开放加速,在华外资证券公司业务范围限制全面取消,国内现有的证券行业格局或将打破。未雨绸缪的国盛证券,以一系列向财富管理转型的举措,将传统经纪业务的"通道型"收入结构,逐渐转变为"价值型"收入结构。在这个过程中,国盛证券财富管理部设计并实施了战略业务单元管理模式,创设了一系列财富管理业务品牌,承载相关业务模式推向市场,力求从"销售驱动"的发展模式转变为"资产配置能力驱动"的发展模式,瞄准持续扩大的配置型客群市场和机构投资者市场,实现财富管理业务与机构投资者服务的"双轮"发展,走出一条差异化的财富管理转型道路。


来源:券商中国